Тест квалификации и лимит 7 млн ₸: простое объяснение

Зачем нужна оценка знаний

Это не экзамен на профессионального трейдера и не прогноз того, будет ли операция прибыльной. Проверка должна показать, понимает ли клиент базовые свойства цифровых активов: волатильность, необратимость перевода, риск потери доступа к кошельку и отсутствие гарантий, аналогичных банковскому депозиту.

Оценка проводится до операций и не заменяет идентификацию клиента, AML-контроль, проверку адреса и сети или условия конкретного договора.

Как устроен тест

По Правилам №45 оценка включает не менее десяти вопросов. Вопрос может иметь один или несколько правильных вариантов и охватывает опыт клиента, работу с кошельками и понимание рисков.

• Проходной балл устанавливает оператор; его нормативный минимум — 80%, но оператор может установить более высокий порог.
• Оператор обслуживает только лиц, достигших 18 лет.
• Повторная оценка знаний доступна через 30 календарных дней после последнего прохождения теста.
• Публикация готовых ответов лишила бы тест его защитного смысла; важнее понять термины и риски.

Если достигнут проходной балл оператора

Клиент признаётся имеющим достаточный уровень квалификации, и специальные лимиты пункта 56 для недостаточно квалифицированных клиентов не применяются. Это не означает отсутствие любых иных требований.

Сохраняются требования законодательства, KYC/AML-проверки, проверки по установленным перечням, условия договора, доступность конкретного актива и риск-ориентированные решения оператора.

Если проходной балл оператора не достигнут

Недостаточный результат не создаёт полного запрета на обмен. Правила устанавливают суточное ограничение до 7 000 000 ₸ для покупки и до 7 000 000 ₸ для продажи цифровых активов.

Правила перечисляют направления раздельно: до 7 000 000 ₸ в сутки по покупке и до 7 000 000 ₸ в сутки по продаже. Порядок учёта операций и иные ограничения следует проверять в действующих правилах оператора до сделки.

Чего лимит не означает

• Это не гарантированный доступ к операции на всю сумму 7 млн ₸.
• Это не освобождение от надлежащей проверки клиента и AML-контроля.
• Это не оценка приемлемости цифрового актива и не рекомендация его покупать.
• Это не обещание определённого курса, срока или способа расчёта.
• Другие предусмотренные законом или договором ограничения могут продолжать действовать.

Что проверить перед операцией

• Пройдена ли идентификация и актуальны ли ваши документы.
• Какой результат оценки знаний зафиксирован оператором.
• К какому направлению относится операция: покупка клиентом или продажа клиентом.
• Не исчерпан ли соответствующий суточный лимит.
• Видны ли до подтверждения итоговая сумма, актив, сеть и применимые расходы.