Тест квалификации и лимит 7 млн ₸: простое объяснение

Зачем нужна оценка знаний

Цель оценки состоит в том, чтобы проверить понимание базовых свойств цифровых активов: волатильности, необратимости перевода, риска потери доступа к кошельку и отсутствия гарантий, аналогичных банковскому депозиту. Профессиональные навыки трейдера и будущая прибыль здесь не оцениваются.

Оценка проводится до операций. Идентификация клиента, AML-контроль, проверка адреса и сети и условия конкретного договора остаются отдельными этапами.

Как устроен тест

По Правилам №45 оценка включает не менее десяти вопросов. Вопрос может иметь один или несколько правильных вариантов и охватывает опыт клиента, работу с кошельками и понимание рисков.

• Проходной балл устанавливает оператор. Нормативный минимум составляет 80%; оператор вправе выбрать более высокий порог.
• Оператор обслуживает только лиц, достигших 18 лет.
• Повторная оценка знаний доступна через 30 календарных дней после последнего прохождения теста.
• Публикация готовых ответов лишила бы тест его защитного смысла; важнее понять термины и риски.

Если достигнут проходной балл оператора

Клиент признаётся имеющим достаточный уровень квалификации. Специальные лимиты пункта 56 для недостаточно квалифицированных клиентов к нему не применяются. Остальные требования сохраняются.

Сохраняются требования законодательства, KYC/AML-проверки, проверки по установленным перечням, условия договора, доступность конкретного актива и риск-ориентированные решения оператора.

Если проходной балл оператора не достигнут

При результате ниже проходного балла обмен остаётся доступен в пределах суточного ограничения: до 7 000 000 ₸ для покупки и до 7 000 000 ₸ для продажи цифровых активов.

Правила перечисляют направления раздельно: до 7 000 000 ₸ в сутки по покупке и до 7 000 000 ₸ в сутки по продаже. Порядок учёта операций и иные ограничения следует проверять в действующих правилах оператора до сделки.

Какие требования сохраняются

• Доступность операции на всю сумму 7 млн ₸ зависит от остальных условий обслуживания.
• Надлежащая проверка клиента и AML-контроль остаются обязательными.
• Лимит регулирует объём операции. Оценка приемлемости цифрового актива и рекомендации о покупке находятся за его рамками.
• Курс, срок и способ расчёта определяются отдельно.
• Другие предусмотренные законом или договором ограничения могут продолжать действовать.

Что проверить перед операцией

• Пройдена ли идентификация и актуальны ли ваши документы.
• Какой результат оценки знаний зафиксирован оператором.
• К какому направлению относится операция: покупка клиентом или продажа клиентом.
• Не исчерпан ли соответствующий суточный лимит.
• Видны ли до подтверждения итоговая сумма, актив, сеть и применимые расходы.