Публичная выдержка из Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ

Версия 1.0 Дата вступления в силу: 02.09.2026

1. Зачем мы проверяем клиентов

1.1. ТОО «Ausu» (далее «Компания», «мы») является субъектом финансового мониторинга. Мы обязаны проверять клиентов и операции по Закону Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее «Закон о ПОД/ФТ»).

1.2. Порядок проверок установлен Требованиями Национального Банка к правилам внутреннего контроля для операторов обмена необеспеченных цифровых активов (постановление Правления Национального Банка от 10.04.2026 № 33, далее «Требования № 33») и нашими Правилами внутреннего контроля.

1.3. Этот документ объясняет клиентам, что мы проверяем, когда просим документы и когда отказываем. Полный текст Правил внутреннего контроля является внутренним документом и не публикуется.

2. Что мы проверяем при регистрации

2.1. Личность. Мы устанавливаем и проверяем ваши фамилию, имя, отчество, ИИН, дату рождения, гражданство, данные документа и адрес. Граждане и резиденты Казахстана проходят биометрическую проверку через ЦОИД Национального Банка. Нерезиденты проходят удалённую проверку документа и лица через нашего партнёра. Идентификация проводится до начала обслуживания (пункт 30 Требований № 33).

2.2. Возраст. Мы не обслуживаем лиц младше 18 лет.

2.3. Перечни. Мы проверяем каждого клиента и бенефициарного собственника по перечням лиц, связанных с финансированием терроризма, экстремизма и распространения оружия массового уничтожения. Проверка повторяется при каждом обновлении перечней (пункты 27 и 33 Требований № 33). Лицам из перечней мы отказываем в обслуживании и замораживаем их операции.

2.4. Публичные должностные лица. Мы выясняем, являетесь ли вы, ваш супруг или близкий родственник публичным должностным лицом. Такие клиенты принимаются на обслуживание с разрешения руководства Компании и проверяются чаще.

2.5. Страна. Мы учитываем страну вашего гражданства и проживания. Для стран с высоким риском отмывания денег и офшорных зон применяется усиленная проверка или отказ.

2.6. Юридические лица. Мы проверяем компанию, её руководителя, представителя и бенефициарных собственников (лиц, которые владеют компанией или контролируют её). Мы запрашиваем учредительные документы и сведения из реестра бенефициарных собственников.

2.7. Цель. Мы фиксируем цель ваших операций с цифровыми активами.

2.8. Кошелёк. Мы фиксируем адрес вашего кошелька, название сети и вид кошелька (аппаратный или программный). Эти сведения входят в ваше досье (пункт 23 Требований № 33).

2.9. Знания. Вы проходите тест на знание цифровых активов. Результат влияет на лимиты операций.

2.10. Уровень риска. По итогам проверок мы присваиваем вам уровень риска. Он влияет на глубину и частоту дальнейших проверок и может меняться.

3. Что мы проверяем при операциях

3.1. Плательщик. Деньги должны поступить с вашего счёта или карты. Платежи от третьих лиц не принимаются и возвращаются.

3.2. Кошелёк и транзакция. Каждый адрес кошелька и каждая транзакция проверяются в системе анализа блокчейн-транзакций. Система показывает связь адреса с санкционными списками, миксерами, даркнет-площадками, похищенными средствами, мошенничеством и другими рисками. Результат проверки влияет на решение по операции.

3.3. Сведения об отправителе и получателе. По правилам о прозрачности переводов цифровых активов мы фиксируем данные каждой операции (пункт 29 Требований № 33). Это вид актива, сумма, дата и время, сеть. Это фамилия, имя, отчество или название отправителя и получателя и адреса их кошельков. Если кошелёк обслуживает провайдер, мы фиксируем и его. Порога по сумме для этого правила нет.

3.4. Если сведений об отправителе или получателе нет или они неполные, мы приостанавливаем операцию не меньше чем на 48 часов до их получения. Если вы не предоставили сведения, мы отказываем в операции (пункт 19 Требований № 33).

3.5. Кошельки без провайдера. При переводе на кошелёк, который не обслуживается провайдером услуг цифровых активов, или при получении с такого кошелька мы применяем дополнительные меры по нашим внутренним правилам. Мы можем попросить подтвердить, что кошелёк принадлежит вам, и провести усиленную проверку.

3.6. Поведение. Мы отслеживаем необычные операции: необычно крупные суммы, дробление сумм, частые операции без видимой цели, несоответствие операций сведениям о вас.

3.7. Дробление. Несколько заявок, разделённых для обхода порога или лимита, рассматриваются как одна операция. Это признак необычной операции.

3.8. Пороговые операции. Сведения об операциях с деньгами на сумму от 5 000 000 тенге в пользу Компании или от Компании передаются в уполномоченный орган по финансовому мониторингу (АФМ). Так требует пункт 1 статьи 4 Закона о ПОД/ФТ. Передача сведений не означает, что операция незаконна.

4. Когда мы просим документы о происхождении денег и активов

4.1. Мы проводим усиленную проверку и просим документы в случаях, установленных пунктом 25 Требований № 33:

• вам присвоен высокий уровень риска;
• операция или попытка её совершить выглядит подозрительной;
• сумма операции превышает порог по пункту 1 статьи 4 Закона о ПОД/ФТ (5 000 000 тенге);
• есть сомнения в достоверности ваших сведений;
• есть сомнения в происхождении цифровых активов или денег для их покупки;
• проверка кошелька показала средний или высокий риск;
• есть признаки использования сервисов для сокрытия истории транзакций (миксеров);
• по решению ответственного работника по ПОД/ФТ в случаях по нашим внутренним правилам.

4.2. Мы можем попросить: выписку с банковского счёта; договор купли-продажи, дарения, займа; документы о зарплате или доходе от бизнеса; выписку с биржи или из другого сервиса, где вы получили активы, с подтверждением, что счёт ваш; документы о майнинге; документы о наследстве; налоговую декларацию; историю кошелька с пояснением, откуда поступили активы. Достаточно документов, которые подтверждают происхождение суммы операции.

4.3. Документы направляются через кабинет. Срок предоставления: 3 рабочих дня, если в запросе не указан другой срок. Мы можем запросить оригиналы или нотариальные копии, если это нужно для проверки.

4.4. Пока мы ждём документы, операция приостановлена. Курс заявки при этом сохраняется, если вы предоставили документы в срок.

4.5. Ваши пояснения без документов недостаточны для крупных сумм. Устное объяснение «личные накопления» не подтверждает происхождение.

5. Когда мы отказываем в операции или обслуживании

5.1. Мы отказываем в регистрации или в операции, если:

• вы или бенефициарный собственник включены в перечни лиц, связанных с финансированием терроризма или распространения оружия массового уничтожения;
• вам меньше 18 лет;
• идентификацию пройти невозможно или вы отказались её проходить;
• вы не предоставили запрошенные сведения и документы в срок;
• кошелёк или транзакция связаны с санкционными лицами, похищенными средствами, даркнет-площадками, миксерами или мошенничеством;
• деньги поступили от третьего лица;
• операция связана с онлайн-казино, букмекерами без лицензии Республики Казахстан, финансовыми пирамидами, оборотом наркотиков или другой незаконной деятельностью;
• актив исключён из перечня Национального Банка;
• у нас есть подозрения, что операция направлена на отмывание денег или финансирование терроризма (статья 13 Закона о ПОД/ФТ).

5.2. В случаях, установленных статьёй 13 Закона о ПОД/ФТ, мы приостанавливаем операцию на срок до 3 рабочих дней. Уполномоченный орган может продлить приостановление. О причинах мы сообщаем только то, что вправе сообщить по закону.

5.3. При отказе мы возвращаем деньги или активы на тот счёт или адрес, с которого они поступили, если закон не требует их заморозить.

5.4. Мы вправе прекратить обслуживание, если вы систематически совершаете необычные или подозрительные операции.

6. Чего мы не вправе сообщать

6.1. Закон о ПОД/ФТ запрещает нам сообщать клиенту о передаче сведений в АФМ и о содержании таких сведений. Поэтому в некоторых случаях мы отказываем без объяснения причин.

6.2. Отказ по Закону о ПОД/ФТ не является обвинением. Он означает, что мы не вправе провести операцию без подтверждений.

7. Обновление данных

7.1. Мы обновляем сведения о клиентах. Клиенты с высоким уровнем риска проверяются не реже одного раза в год. Мы можем попросить вас пройти идентификацию повторно и обновить документы.

7.2. Сообщайте нам об изменении данных: документа, адреса, телефона, руководителя или бенефициарных собственников компании.

8. Хранение

8.1. Досье клиента и сведения об операциях хранятся весь срок обслуживания и не меньше 5 лет после его окончания или после операции (пункт 23 Требований № 33).

9. Совет клиентам

9.1. Сохраняйте документы о покупке и происхождении ваших цифровых активов: выписки бирж, договоры, историю кошелька. Это ускорит проверку крупных операций.

9.2. Не совершайте операции по просьбе посторонних лиц и не принимайте на свой кошелёк активы, происхождение которых вам неизвестно.

Реквизиты Компании

Товарищество с ограниченной ответственностью «Ausu» (бренд AUSU) БИН 260540022655 Лицензия Национального Банка Республики Казахстан № 1726001О от 30.07.2026 на обмен необеспеченных цифровых активов Юридический адрес: Республика Казахстан, 160000, г. Шымкент, Аль-Фарабийский район, ул. Бекет Батыр, 127А Офис и касса: г. Шымкент, ул. Аймаутова, 99/1 Телефон: +7 706 668 68 60 E-mail: info@ausu.kz Сайт и кабинет: ausu.kz. Telegram-бот для клиентов: @ausu_kzbot